淮安日报讯：近日，淮安农商银行大庆支行上演了一场与时间赛跑的反诈“战役”。该行工作人员成功拦截1.99万元涉案资金，为客户守住了“钱袋子”，筑牢金融安全防线。

事发当日，客户刘某神色匆匆来到淮安农商银行大庆支行，要求取现1.99万元。办理业务过程中，柜员凭借丰富的经验与敏锐直觉，留意到刘某神色慌张、眼神躲闪，回答问题时吞吞吐吐、逻辑混乱。当被问及资金来源时，刘某称是河南侄子的还款，但既无法清晰说明侄子的具体工作和还款缘由，对转账时间、方式等细节也含糊其词。柜员结合日常反诈培训中总结的涉案资金常见特征，敏锐察觉到这笔资金存在重大可疑，立即提高警惕。

秉持“守护客户财产安全”的原则，该行运营主管迅速启动内部响应机制，开具《涉诈风险账户审查表》，并耐心向刘某说明情况，建议其前往反诈中心进行资金性质研判。在工作人员的耐心解释和沟通下，刘某最终同意配合调查。

经反诈中心专业核查，刘某账户内的1.99万元资金确为涉诈款项。为第一时间止损，总行运营管理部与反诈中心紧急联动，简化报警流程，争分夺秒阻断资金转移。随后，反诈中心警员陪同刘某返回该行，顺利办理涉案资金退回手续，最终成功追回1.99万元，最大限度降低了资金损失风险。

此次成功拦截，不仅展现了淮安农商行工作人员扎实的反诈业务能力和高度的责任担当，还凸显了银行与反诈中心高效协同的联动机制优势。面对日益猖獗、手段翻新的电信网络诈骗，银行作为资金流转的关键枢纽，持续强化员工反诈培训，提升风险识别能力，通过警银协作构建起防范诈骗的坚固屏障。

■通讯员 张 玥 高 彦